资金是企业的“血液”,融资如同企业“造血”。“贫血”或“失血”过多,都会直接导致企业的死亡。

据有关数据显示,中小型企业的平均寿命仅为2.9年,每年都有30%左右的中小企业关门倒闭,在企业倒闭的众多原因中,其中70%是由于融资问题得不到解决而导致的。而中小微型企业融资难、融资贵的问题,一直是一个长期普遍存在的老大难题。

因此,小编总结了中小企业融资的48招,具体如下:

第1计:应收账款融资

1、付款方是有信用的,政府机构,大集团,银行,其他银行信任的单位。

2、应收账款证券化(信托)

第2计:应付帐款融资

1、远期承兑汇票

2、质量保证托管

3、应收账款证券偿付

重要提示:和政府部门打交道,心情,人情,事情。

第3计:资产典当融资

1、急事告贷,典当最快

2、受理动产,库存,设备等市场上有价值的典当物

3、可分批赎回

第4计:企业债券融资

1、债权人不干涉经营

2、利息在税前支付

第5计:存货质押融资

1、一定时间内价值相对稳定

2、存放第三方仓库。

第6计:租赁融资

(大设备,买卖双方均可用)

1、有利于提高产能,行业竞争力

2、逐年分摊成本,实现避税

3、买断前几所有权

第7计:不动产抵押融资

1、房地产抵押贷款

2、土地使用权抵押贷款

3、设备抵押融资

4、房产不接受小产权房

5、按揭房可评估后加贷

(小产权可以租给在银行用信用的大公司,按年租金可在银行贷款)

第8计:动产抵押贷款

1、动产质押融资

2、浮动抵押(产品、半成品等)

第9计:有价证券抵押贷款

1、可保留国债股票的预期收益

2、可分批赎回

3、一般为不记名债券

第10计:经营性贷款

1、已有的经营记录为基础

2、用于公司的主营业务

第11计:装修贷款

1、有抵押物无还款来源

2、额度范围和比例空间较大

第12计:专利融资

1、有有效期限制

2、有成功的市场,有规模

(部分政府有专门针对企业专利贷款贴息政策。)

第13计:预期收益融资

1、能有效提前使用预期回报

2、一般需要用到担保工具

第14计:内部管理融资

1、留存利润融资

2、盘活存量融资

第15计:个人信用贷款

1、个人信用最大化

2、现金流最大化

第16计:企业信用融资

1、企业信用最大化,

2、企业现金流最大化

第17计:商业信用融资

1、有形的商业融资

2、无形的商业融资

第18计:民间借款融资

1、充分运用非正规软财务信息

2、手续便捷,方式灵活

3、特殊的风险控制和催收方式

第19计:应收货款预期融资

1、预期是可以预见的

2、预期是增大的趋势

第20计:补偿贸易融资

1、供应和需求是同一个系统的

2、需要明显大于供者

第21计:BOT项目融资

1、A建设-A经营-移交B(公共工程特许权)

2、A建设-A经营-移交B(民间)

第22计:项目包装融资

1、价值无法体现或者是变现

2、可预见的升值空间

第23计:资产流动性融资

1、有价值无将来

2、新项目回报预期高

第24计:留存盈余融资(内部融资)

1、主动,可控,底利息成本,

2、有稳定团队的作用

第25计:产权交易融资

1、以资产交易融资

2、能优化股权结构,优化资产配置,提高资源使用率

3、含国有资产的企业使用多

第26计:买壳上市融资

1、曲线上市融资

2、综合成本小,市盈率也较低

第27计:商品购销融资

1、预收货款融资

第28计:经营融资

1、会员卡融资

2、促销融资

第29计:股权转让融资

1、战略性合作伙伴融资

2、优先股,债转股

第30计:增资扩股融资

1、股本增加,股权比例发生变化

2、规模扩大,原股东投资额不变

第31计:杠杆收购融资

1、以小搏大的工具

2、集资、收购、拆卖、重组、上市

第32计:私募股权融资

1、成长性,竞争性,优秀团队

2、良好的退出渠道和回报预期

第33计:私募债权融资

1、稳定的现金流

2、良好的信用系统

第34计:上市融资

1、国内,国外上市,美国、香港、新加坡、澳大利亚、台湾

2、主板,中小板,创业板

第35计:资产信托融资

1、有较高的成本17%左右

2、有效规模的要求

第36计:股权质押融资

1、公司价值可有效评估

2、股权结构清晰

第37计:引进风险投资

1、风险投资的价值不仅仅是钱

2、以上市退出为目的

第38计:股权置换融资

1、股权清晰可评估

2、以战略性置换为重点

第39计:保险融资

1、是最后一道保护屏障

2、不可不买,不可多买

第40计:衍生工具融资

1、适用于大型企业

2、有很高的金融风险

第41计:民间融资(个人借贷和委托贷款)

1、个人借贷融资

2、企业拆借融资

第42计:票据贴现贷款

1、商业票据贴现贷款

2、买方或协议付息票据贴现贷款

第43计:融资租赁

1、简单融资租赁

2、BOT(BLT、BTO、BCC、BOO、BOOT、BT)

3、ABS

第44计:投资银行融资

1、投资银行

2、风险投资公司

3、科技风险投资基金

4、房地产产业投资基金

5、证券投资基金

第45计:资产证券化融资

1、(房地产)资产证券化

2、抵押贷款证券化

3、可转换债券

第46计:场外交易市场

1、中小企业私募。需要企业达到一定规模,目前综合成本在12%-18%

2、深圳前海股权中心梧桐私募债。操作灵活,方式多样,放款时间快,年利息成本在8-12%

3、国内新三板市场,融资渠道多,影响大

第47计:众筹模式

通过互联网集资,应操作规范,避免非法集资红线,适合小企业、艺术家或个人对公众展示他们的创意。

第48计:保理

保理业务是指企业将现在或未来的基于企业与其客户(买方)订立的销售合同所产生的应收账款债权转让给银行或者保理公司,由银行或者保理公司提供买方信用风险担保、资金融通、账务管理及应收账款收款服务的综合性金融服务。

以上就是小编为各位企业家整理出来的企业融资方法,每一招都有着不同的针对性,不论企业目前处于何种经营状态,48招里总有一招是适合你的。