商业计划书作为融资、向受众展示公司和项目目前状况、未来发展前景的书面材料,无疑是很重要的。一份好的商业计划书,可以让潜在投资人充分理解公司和项目情况,看懂项目商业动作计划,做出投资的决定。那么,一份好的商业计划书要经过哪些程序呢?

第一步:召开客户见面会

客户见面会是关系到商业计划书能不能全面、详实、准确的把项目商业动作计划以书面形式表现出来的关键。客户方需要关键人物参会,行之有效公司建议见面会的参会人员为甲方项目负责人、关键技术人员、市场负责人等到场,能对项目情况有充分的掌握,对核心技术能也清楚的说明。

客户见面会先由客户讲述公司或项目基本情况,棋盘BP团队记录并提出问题。再就关键环节,如研究与开发、营销策略等做进一步沟通。客户的表达往往零散,不全面,容易遗漏,我们需要对客户进行引导。一般按以下的目录来创作整个商业计划书,也引导客户按此目录讲述:

第一部分:企业概况

第二部分:企业战略

第三部分:企业文化

第四部分:企业管理团队

第五部分:行业及市场情况

第六部分:产品生产能力

第七部分:研究与开发

第八部分:营销策略

第九部分:经营管理

第十部分:融资说明

第十一部分:财务计划

第十二部分:风险控制

第十三部分:投资者退出方式

这样能够保证客户的条理顺畅,思路清晰。通常客户在讲述的时候,会发现很多问题他们自己还没有想清楚,还有不确定的地方,那么这些部分可以先保留。整体过完一遍之后,可以再就不清楚的地方要求客户复述,有争议的地方进行讨论、推敲。

第二步:确定商业计划书的融资对象

一般来讲,商业计划书要面对的投资人分为三种,天使投资人,天使投资人往往是新公司或新项目的第一位投资者,要冒新公司或新项目的风险,所以一般来讲投资额度不会太大。私蓦基金A轮、B轮,私蓦往往在项目运行一段时间后才会进入,投资额度相对较大,风险相对较小。不同的投资人,对商业计划书所关注的内容侧重有不同,确定好融资对象,才能更好创作出有针对性的商业计划书。

第三步:市场调查及撰写初稿

要创作出一份能吸引投资者的计划书,就必须有详实的项目产业分析和数据分析等相关资料。客户见面会后,通常棋盘BP团队会马上召集参会人员就刚刚的会议展开讨论并决定分工。

本着时间就是金钱的原则,为了节省客户的时间,我们会将参会人员按专长分别负责不同的任务,同时展开项目重新定位、项目未来展望、项目市场情况调查、行业目前状况及未来、政策影响及风险因素等多项工作。

撰写初稿时同时要注意,客户的口述材料往往过于口语化,且欠缺专业性、规范性,这就需要我们将口述材料进行适当概念包装、提炼,准确干练的表达出项目的目前情况及前景等,便于阅读理解。

第四步:定稿和优化

将所有工作做完,形成初稿给到客户后,客户一般会提出修改意见,一部分客户往往会提出偏离实际,但却让商业计划书看起来可行性更强,更吸引人的的修改意见及数据等,此时我们要摆正态度,以专业知识跟客户解释、比对每一个数据的来历、意义,力求不偏离事实,也不低估公司或项目的发展前景。

修改完成后,再次进行检阅,包括内容的全面性、完整性、错别字,修改后的语句通不通顺,数据是否正确等。

在实际创作中,还要注意几个问题

1、投资人最关心的是,公司或项目能不能赢利,未来前景如何。也就是行之有效公司商业计划书目录里的第七部分:研究与开发;第八部分:营销策略。这两点是项目立足市场的根本,也是商业计划书里的重点,一定要作出清楚明白的描述。以利于投资人做投资决策。

2、商业计划书是给投资人看的,对公司或项目介绍、未来预期及财务数据,务必要交待清楚,写得准确明白,不能含糊。否则会增加投资人理解的障碍。

3、新项目的融资说明要找好对标企业。没有对标企业,则无法预估将来的市场情况,在做融资说明的时候就无法讲述清楚。也会令投资人产生项目不落地的感觉。

4、公司或项目的亮点要单独提炼出来。亮点不仅仅指项目的核心技术,也可以是产业趋势、生产优势、营销渠道、销售策略等。

5、商业计划书并不是越厚越好,而是要根据项目实际表述清楚即可。无意义繁杂冗长是完全没有必要的,也会增加投资人阅读的难度。

6、做好保密工作。商业计划书往往是公司或新项目的萌芽,往往一个IDEA就是行业或专业领域里的关键所在,所以在帮客户创作商业计划书时一定要做好保密工作。